Uma dúvida frequente que eu respondo é qual a melhor forma de acompanhar os seus investimentos. Eu me vi lidando com essa mesma questão várias vezes.
Eu lidei com isso, por exemplo, decidindo como operações seriam descritas em extratos de clientes. Como tratar as operações isentas de imposto de renda. Como, e se devia mostrar o valor líquido das operações que o próprio cliente é quem deveria calcular e recolher o IR. E por aí vai.
Apesar de ser óbvio que todo mundo quer saber, sempre, quanto está ganhando ou perdendo, mostrar isso não é tão direto. Nenhuma performance da minha carteira, por exemplo, que as corretoras me mostram, está correta. Como que eu resolvo isso?
Em primeiro lugar, a minha rentabilidade é a última coisa que eu olho. Na verdade, às vezes eu passo vários meses sem olhar. E antes que você ache estranho, deixe-me explicar.
Um jogador, seja de futebol, tênis, ou qualquer outro esporte, está preocupado em jogar da melhor forma possível. Ele está concentrado em cada jogada, na estratégia, em como conseguir pontuar. O placar, é claro que ele está contabilizando, mas influencia pouco no jogo dele, especialmente na defesa. Ele não vai deixar de se defender mesmo que esteja ganhando com vantagem.
Agora, o que muda, sim, é o ataque. Se o time está ganhando de vantagem e o jogo está acabando, ele passa a atacar menos. Voltando para os investimentos, o importante é diversificar a carteira, que é defesa. E isso deve ser feito independente de estar ganhando ou perdendo dinheiro. E qual é o meu ataque?
O meu ataque principal é nas ações, na bolsa de valores, especialmente com opções, que são contratos que eu já opero a muitos anos. Então, eu monitoro, diariamente, o quanto eu ganhei ou perdi com as minhas ações e opções.
Agora, o cálculo da minha rentabilidade total, que daí sim entra bolsa, fundos imobiliários, dólar, renda fixa, investimentos no exterior e por aí vai, eu só faço ocasionalmente. Poucas vezes no ano ou, em períodos de muita volatilidade, com mais frequência.
Respondendo de forma objetiva como acompanhar seus investimentos, eu diria que a melhor forma é você ter uma planilha, um caderno de anotações ou qualquer coisa do tipo. A cada três meses, escreva lá o valor líquido de todos os seus investimentos e veja quanto rendeu nesse período e, principalmente, desde o início das suas aplicações.
Já na parte dos seus investimentos que você é mais ativo, calcule com mais frequência, anotando numa outra planilha. Lembrando que não necessariamente você precisa ser ativo em alguma parte da sua carteira.
Sei que estamos numa era de aplicativos, sistemas, tecnologia e tudo o mais então talvez você esperasse uma indicação de um super aplicativo que te mostrasse seu ganho diariamente. Mas, parte do nosso trabalho nessa era digital, é saber qual informação é útil e conseguir direcionar a nossa atenção para onde de fato importa.
Por isso, minha indicação é essa: uma simples planilha ou um caderno. Isso vai evitar ansiedade sobre seu rendimento, te ajudará a focar na diversificação da sua carteira, independente do ganho ou perda que estiver tendo, e ainda vai direcionar sua atenção para o mercado no qual é mais ativo.
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